資産運用全般に関するアドバイスを主に個人に対して行う専門家を、
ファイナンシャル・プランナーと言います。

金融商品、税制、社会保険制度など全般的に知識を持って、
個人のライフプランにマッチした、
具体的な資産運用プランを提案したり、
保険の見直しや相続税対策、不動産活用なども含めた、
幅広いアドバイスを行います。

そうした業務を行う中で、相談料や金融商品の販売手数料などで収入を得ます。

日本では２００２年４月に厚生労働省が「ファイナンシャル・プラニング技能士」（１〜３級）
という国家資格制度を作り、ファイナンシャルプランナーは国家資格となりました。

証券会社や銀行などの金融機関では、自社商品の売り込みを図るために、
社員にファイナンシャルプランナーの資格を取るように促進しています。