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まったりインデックス投資!

積立投資するならインデックスファンド!

インデックスに投資するには、
インデックスファンドとETFに投資する方法があります。

ここではそのうちのひとつインデックスファンドの特徴について書いていきます。

インデックスファンドは手数料が安い!
インデックスファンドは投資信託の一種で、
基準となるインデックスに連動するのを目標に運用されます。

大きな特徴としてはインデックスの連動を目指すだけなので
投資信託の中でも手数料は限りなく安く設定されています。

利益の最大化を目指すアクティブファンドと比べると、
手数料の違いがよく分かります。

販売手数料 信託報酬
インデックスファンド ほとんどが無料 安い(0.3~1%)
アクティブファンド ほとんどが有料
(3%超も)
高い(1~2%)

こうして見るとアクティブファンドの手数料は高すぎますね、、

購入するだけで3%前後の手数料が発生して、
それとは別に毎年1~2%の信託報酬も発生します。

これだと最初の数年はしばらく赤字で、
黒字にするのも難しいと思うんですよね、、

長期の運用を考えると1%の差でも手数料の違いは大きくて
投資するかどうかを決める重要な要素になります。

そういう意味ではインデックスファンドの手数料は、
長期運用に向いている商品だと思います!

投資信託だから積立投資ができる!
インデックスファンドの特徴ではなくて、
投資信託の特徴になるんですけど、
もう一つ大きな特徴として積立投資ができます。

積立投資は毎月定額を積立てて投資するという、
言葉通りの投資なんですけど長期運用にすごく向いています!

積立投資のメリットを紹介すると次の6つです。

  • 最安500円の少額から積立できる
  • 毎月自動で買付けしてくれる(毎回購入手続きしなくていい)
  • 銀行口座から直接引き落としもできる(証券口座に入金不要)
  • 購入時期の分散ができる(高値掴みしにくくなる)
  • 購入単価を押し下げる効果がある(ドルコスト平均法)
  • 分配金を自動で再投資できる(複利効果)

にーちゃん的には全部魅力的なメリットだと思います。

毎回自動で買付けしてくれるし、
購入するタイミングに悩まなくてもよくて、
分配金も自動で再投資してくれるから、
運用の手間はほとんどかからないです。

しかも購入するタイミングを分散しているから
高値掴みもしにくくなる効果があって
購入単価を押し下げる効果もあります。

投資としてはかなり素晴らしい仕組みになっているので、
積立しないなら投資信託にする意味がないくらいだと思っています!

手数料が安いSMTシリーズがおすすめ!
インデックスファンドは証券会社で購入できますが、
証券会社には数百とか数千もの投資信託が販売されています。

どれがインデックスファンドなのかは一見すると分かりにくいんですが、
販売会社が分かりやすく体系的にまとめくれているシリーズがあります。

それが次の3つシリーズです。

  • SMTシリーズ(三井住友トラスト・アセットマネジメント)
  • eMAXISシリーズ(三菱UFJ投信)
  • Funds-iシリーズ(野村アセットマネジメント)

各シリーズにはTOPIXや先進国株式のインデックスファンドなど、
資産クラス別に商品が存在しています。

例えばSMTシリーズの日経平均225のインデックスファンドなら、
「SMT日経225インデックス・オープン」という商品があります。

同じようにeMAXISシリーズには「eMAXIS日経225インデックス」、
Funds-iシリーズには「野村インデックスファンド・日経225」という名前の
日経平均225に連動するインデックスファンドがあります。

どれも同じ日経平均225に連動する商品なので、
どの商品を選んでも運用成績は基本的に同じになります。

だから同じインデックスに連動する商品なら、
手数料が安いほうが絶対いいと思います。

どれもインデックスファンドなので手数料は安い部類ですが、
運用成績がほぼ同じになるなら、ちょっとでも安いほうが利益が残るからです。

そうなるとこの中ではSMTシリーズが一番手数料が安くておすすめです。

SMTシリーズの全てのファンドを扱っているのは、
マネックス証券SBI証券楽天証券カブドットコムだけなので、
インデックスファンドで投資するならこの4社は必須の証券会社ですね。

では次の記事ではETFの特徴についてみていきます。

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